本书以全球绿色化与数字化转型发展大趋势为背景，系统总结分析了国内外绿色金融科技发展历程、应用场景及未来趋势，提出金融科技赋能于银行业、保险业、证券基金业、信托业、碳金融、金融监管等多个领域，详细阐述当前典型案例，说明绿色金融科技在国内外的具体应用场景。全书以理论研究 实操案例的形式展现，有助于读者构建起绿色金融科技的理论背景与框架，并能快速将理论应用于实际业务活动中。
王遥，教授，博士生导师。中央财经大学绿色金融国际研究院院长，中央财经大学-北京银行双碳与金融研究中心主任，财经研究院研究员，中国金融学会绿色金融专业委员会副秘书长，中国证券业协会绿色发展委员会顾问，中国节能协会碳中和专业委员会副主任委员。剑桥大学可持续领导力研究院研究员，牛津大学史密斯企业与环境学院可持续金融项目咨询委员会专家，卢森堡证券交易所咨询顾问。2013 年获jiaoyu部新世纪优秀人才支持计划资助，2010-2011年美国哈佛大学经济系博士后及哈佛环境经济项目、哈佛中国项目的访问学者，2008-2010年北京银行博士后。研究领域为绿色经济、可持续金融、绿色金融和气候金融，在高层次期刊发表论文百余篇，出版专著27部，其中《碳金融 ：全球视野与中国布局》和《气候金融》为该领域前沿著作，合著《支撑中国低碳经济发展的碳金融机制研究》获得第七届中华优秀出版图书提名奖。曾有近 7 年从事投资银行业务的经验。2019 年获《亚洲货币》年度中国卓越绿色金融大奖杰出贡献奖。连续多年获得中国侨联特聘专家建言献策奖项。南方周末 2021年度责任先锋奖及上海报业集团评选的ESG先锋60-年度ESG探索人物奖。
目录
上篇: 理论篇
绿色金融科技之理论基础、基本内涵与底层技术
第一章 科技为绿色金融赋能的国内外大背景 3
第一节 人类可持续发展面临严峻的气候环境挑战 3
一、 联合国可持续发展目标的提出 3
二、 挑战人类可持续发展的气候变化风险 6
三、 生物多样性损失带来的负面影响 10
四、 人类共同应对行动 12
第二节 新冠病毒感染催化经济绿色复苏 20
一、 新冠病毒感染带来的世界政治经济格局影响 20
二、 新冠病毒感染导致生产方式和消费模式发生改变 22
三、 各国经济绿色复苏计划 24
第二章 绿色金融及金融科技的兴起 28
第一节 金融与经济绿色化、 数字化转型 28
一、 金融与经济绿色发展 28
二、 金融与数字经济 32
第二节 绿色金融是绿色低碳转型发展的重要支撑 35
一、 绿色金融的定义 35
二、 国际绿色金融发展历程 36
三、 国内绿色金融发展历程 38
第三节 金融科技是金融与科技创新的高度融合 40
一、金融科技与科技金融、 互联网金融、 数字金融的区别 40
二、 国外金融科技发展历程 43
三、 国内金融科技发展历程 46
第三章 绿色金融科技的内涵及发展基础 52
第一节 绿色金融科技的基础内容 52
一、 绿色金融科技的定义 52
二、 绿色金融科技的功能 53
三、 绿色金融科技从 立柱架梁 向 积厚成势 55
第二节 发展绿色金融科技的意义 58
一、 绿色金融科技服务经济转型升级 58
二、 绿色金融科技赋能绿色金融创新 59
三、 绿色金融科技助力金融风险防范 61
四、 绿色金融科技促进金融对外开放 62
第三节 我国绿色金融科技发展基础 63
一、 绿色金融体系构建日益完善 63
二、 金融科技产业取得长足进步 66
三、 绿色金融科技政策基础初步形成 66
第四章 绿色金融科技的底层技术 69
第一节 云计算技术 70
一、 云计算技术含义、 模式及架构 70
二、 云计算技术在金融领域的应用 74
第二节 大数据技术 76
一、 大数据技术的含义及技术原理 76
二、 大数据技术在金融领域的应用 78
第三节 人工智能技术 80
一、 人工智能技术含义及原理 80
二、 人工智能技术在金融领域的应用 81
第四节 区块链技术 84
一、 区块链技术含义及原理 84
二、 区块链技术在金融领域的应用 87
第五节 物联网技术 90
一、 物联网技术的含义及原理 90
二、 物联网技术在金融领域的应用 92
下篇: 实践篇
绿色金融科技的行业与业务实践
第五章 金融科技赋能绿色金融创新: 银行业 97
第一节 银行业绿色金融发展现状 97
一、 绿色金融引导政策陆续出台 97
二、 绿色金融组织架构不断完善 100
三、 绿色金融产品和服务体系多元构建 100
四、 绿色金融综合服务模式探索创新 101
五、 绿色金融风险管理备受关注 102
第二节 银行业绿色金融发展痛点问题 103
一、 绿色标准多元导致绿色识别难度增大 103
二、 信息不对称导致产品与服务创新难度提升 103
三、 专业人才需求或将导致服务及运营成本增加 104
四、 气候环境因素导致风险管理难度加大 104
第三节 金融科技在绿色银行领域的运用 105
一、 提升绿色金融标准应用的便捷性 105
二、 提高绿色金融供需信息的透明度 106
三、 降低绿色金融服务及营运成本 107
四、 提高绿色金融风险研判的科学性 108
第四节 典型案例分析 109
第六章 金融科技赋能绿色金融创新: 证券与基金业 115
第一节 证券基金业绿色金融发展现状 115
一、 证券基金业的绿色融资实践现状 116
二、 证券基金业的绿色投资实践现状 120
第二节 证券基金业绿色金融发展痛点问题 124
一、 信息披露及标准化统计工作有待完善 124
二、 投融资及经营活动的环境影响计算困难 125
三、 产品创新力度仍需强化 126
四、 风险识别及管理工具有待健全 127
五、 投资能力建设相对落后 128
第三节 金融科技在绿色证券领域的运用 128
一、 金融科技在绿色融资市场的运用 128
二、 金融科技在绿色投资市场的应用 132
第四节 典型案例分析 136
第七章 金融科技赋能绿色金融创新: 保险业 141
第一节 保险业绿色发展现状 141
一、 绿色保险政策加速落地 142
二、 绿色保险产品渐趋多样 144
三、 环境与气候风险管理能力亟待提升 146
四、 险资绿色投资市场逐步壮大 148
第二节 保险业绿色发展痛点问题 150
一、 统一标准和管理体系缺失 150
二、 数据基础不足 150
三、 信息不对称 151
四、 ESG 信息披露未标准化 151
第三节 金融科技在绿色保险领域的运用 152
一、 提升保险机构风险管理水平 153
二、 赋能产品创新和精细化定价 155
三、 支持绿色风险控制体系搭建 157
四、 助力保险资金 ESG 投资 158
第四节 典型案例分析 159
第八章 金融科技赋能绿色金融创新: 信托业 164
第一节 信托业绿色金融发展现状 164
一、 绿色信托的含义 165
二、 绿色信托国内发展历程及现状 166
第二节 信托业绿色金融发展痛点问题及转型趋势 174
一、 信托业绿色金融发展痛点问题 175
二、信托业绿色金融数字化转型趋势 179
三、 金融科技时代背景下的信托业数字化转型与发展 181
第三节 金融科技在绿色信托中的应用 185
一、 云计算技术在绿色信托中的应用 185
二、 大数据技术在绿色信托中的应用 187
三、 区块链技术在绿色信托中的应用 188
四、 人工智能技术在绿色信托中的应用 191
五、 物联网技术在绿色信托中的应用 193
第四节 典型案例分析 194
第九章 金融科技赋能绿色金融创新: 碳金融 198
第一节 碳金融发展现状 198
一、 国际碳金融发展 199
二、 国内碳金融发展 208
第二节 碳金融发展痛点问题 214
一、 碳市场欺诈现象阻碍其健康稳定运行 214
二、 MRV 制度保障能力不足 217
三、 全国碳市场碳金融工具供给不足 219
第三节 金融科技在碳金融领域的运用 220
一、 区块链等技术夯实碳市场数据基础 220
二、 支持基于碳资产的碳金融工具创新 222
三、 助力个人碳交易业务发展 224
四、 助力碳金融货币结算 225
第四节 典型案例分析 226
第十章 金融科技赋能绿色金融监管 232
第一节 绿色金融监管现状 232
一、 绿色金融监管体系 232
二、 全国性绿色金融监管框架 235
三、 地方性绿色金融监管框架 238
第二节 绿色金融监管痛点问题 239
一、 缺乏上位法与顶层设计支持 239
二、 绿色金融的监管边界模糊 240
三、 绿色识别标准不统一 240
四、 环境信息披露机制不完善 240
五、 绿色金融监管技术手段薄弱 241
第三节 金融科技在绿色金融监管领域的运用 241
一、 金融科技在绿色金融监管领域可发挥的作用 241
二、 金融科技在绿色监管领域的已有实践 244
三、 当前绿色金融监管应用金融科技时的不足和待开发领域 246
第四节 典型案例分析 247
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