本书针对财富管理行业从业者，提供了一套立足买方视角、以客户为中心的全生命周期服务策略。基于行业降费降佣、降本增效的趋势和市场跌宕的背景，本书主要分享了“应对、安抚和助推”三大核心模块，旨在帮助从业者建立与客户之间的长期信任关系，实现财富的保值与增值。其中，“应对”模块提供了一套完整的财富管理专业框架；“安抚”模块则聚焦于如何理解和引导投资者的情绪，帮助他们在市场波动中管控情绪，避免非理性决策；“行为助推”模块则提供了一套营销助推技巧，旨在通过专业知识和依托社会心理学构建影响力来推动客户做出正确的投资决策。
万幸北大光华MBA、西南财经大学行为经济学博士生成都九思汇智教育咨询有限公司联合创始人、首席讲师财富管理转型知名顾问、买方投顾赋能专家知名基金自媒体巴蜀养基场联合主理人累计服务超280家金融机构，每年写作超30万字，培训超200场。
模块一 财富管理工作的两个基本假定 1
一、基本假定一：不可预测 1
（一）市场真的不可预测吗 1
（二）有预测准确的大师吗 3
（三）预测准确就能赚到钱吗 3
二、基本假定二：有限理性 9
（一）为什么是有限理性 9
（二）有限理性好不好 11
模块二 应对 16
一、事前应对和事后应对 16
（一）为什么事前应对的关键是“仓位管理”和“均衡配置” 16
（二）为什么事后应对的关键是“长期投资”和“动态平衡” 18
（三）十六字箴言与财富管理端资产配置方法论的相通性 19
二、仓位管理 23
（一）第一层要件——理念 24
（二）第二层要件——基础 24
（三）第三层要件——调整 51
三、均衡配置 61
（一）市场风格 61
（二）基金投资风格和基金经理风格 66
（三）产品配置的原则 70
四、长期投资 74
（一）长期投资真的有效吗 76
（二）长期投资有效，是否存在前提 76
（三）长期还能买卖吗，长期和择时具体是怎样的关系 79
（四）长期投资就是投资一辈子吗 82
（五）长期投资的合理预期收益率是多少 85
五、动态平衡 87
（一）定期再平衡 90
（二）偏离度达到一定程度后再平衡 90
（三）按照估值再平衡 90
（四）按照波动风险再平衡 91
模块三 安抚 98
一、安抚的情绪价值与根本逻辑 98
（一）安抚的情绪价值 98
（二）安抚涉及的问题 105
二、关怀客户之“不留余地”和“情理交融” 112
（一）不留余地 112
（二）情理交融 116
三、关怀客户之“情景回放”、“假设推演”和“赋予意义” 121
（一）情景回放 123
（二）假设推演 126
（三）赋予意义 127
四、悦纳自己之“积极暗示”、“对空言说”和“积蓄力量” 130
（一）积极暗示 131
（二）对空言说 133
（三）积蓄力量 134
五、案例篇：固收类基金（含净值化理财）和“固收+”产品如何安抚 135
（一）如何应对固收类基金（含净值化理财）的浮亏 135
（二）如何应对前期体验不佳的“固收+”产品 139
六、案例篇：如何安抚购买偏股型产品的客户 142
（一）当客户被套牢，诊断后发现产品也很差时如何与客户沟通 142
（二）正确看待偏股型基金在大盘上涨时没动静，下跌时却跌回去
很多这个现象 144
模块四 助推 149
一、拓客——客户在哪儿我在哪儿 156
（一）基于互联网定位模式的拓新——豪车毒的故事 156
（二）基于线下地推活动的拓新——一元钱买鲜花的例子 160
（三）调研法找客户（设计原理：指A打B） 162
（四）案例法/清单法（持续积累，形成复利） 163
（五）账户健诊（从传统基金健诊逻辑中解放出来） 165
二、拓客——我在哪儿客户就在哪儿 168
（一）知识营销的两种模式——公开 vs. 小众 168
（二）活动法 171
（三）产品法（大的机遇可遇而不可求，遇到就抓住它） 175
三、转化——如何在估值不高时让客户加仓 177
（一）有关适应法则 178
（二）有关市场变化与引导客户操作的关系 179
四、转化——基金助推的知识营销体系和个人品牌打造 180
（一）P——Position（定位） 183
（二）O——Output（输出） 184
（三）S——Share（分享） 187
（四）E——Entry（输入） 189
（五）总结 189
五、转化——助推基金决策的六大影响力原则 190
（一）稀缺 190
（二）互惠 195
（三）承诺与一致 197
（四）喜好 199
（五）社会认同 201
六、转化——让基金助推持续发生的十六字箴言 206
（一）内驱唤醒 207
（二）改变认知 210
（三）持续触发 213
（四）可变酬劳 218
模块五 应对、安抚与助推，一切皆为服务 225
一、理财规划、资产配置和情绪按摩是子集 225
二、“应对、安抚与助推”同样是子集 226
三、服务的“下”与“上” 227
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