随着前垄断行业的自由化创造了部分监管与竞争部门并存的市场,竞争与监管之间的衔接问题研究日趋重要与紧迫,数字科技与金融行业聚合形塑的行业特性让反垄断监管应遵循的监管逻辑面临新的考验。本书立足社会动态衍变过程中数字金融平台行业特性对现代监管理论与监管方式带来的挑战,以数字金融平台反垄断的治理模式和机制设计为研究对象,旨在构建和优化我国数字金融平台反垄断的协同治理机制。从反垄断法视角切入,将数字金融平台的垄断行为作为考察对象,观测数字金融平台市场运作情况,揭示数字金融平台在竞争环境中的特性,审视数字金融平台反垄断治理的现状及缺失,归纳我国数字金融平台反垄断治理中存在的问题,揭示我国数字金融平台反垄断治理的困局。在此基础上,本书提出反垄断协同治理的基本思路,从理论逻辑与现实逻辑两个维度阐释其治理逻辑,为中国语境下反垄断协同治理实践奠定理论基础。基于前述探讨,本书提出我国数字金融平台反垄断协同治理的路径选择建议,研究我国反垄断协同治理的可行模式,从主体协同、要素协同、实践协同三个方面对我国如何构建和优化数字金融平台的治理机制进行制度设计。
导论
一、问题的提出
(一)规制、管理、监管与治理
(二)竞争政策、产业政策、金融监管与竞争监管
二、文献综述
(一)数字金融平台的研究评述
(二)治理理论的研究评述
(三)数字金融平台协同治理的研究评述
(四)文献评述
第一章 数字金融平台垄断行为实践样态分析
一、数字金融平台的基本范畴界定
(一)数字金融平台的范围
(二)数字金融平台的类型
(三)数字金融平台的功能
(四)数字金融平台的特性
二、数字金融平台垄断行为的运行样态
(一)垄断协议行为呈现算法共谋的新样态
(二)滥用市场支配地位行为呈现自我优待与掠夺式定价的新样态
(三)违法实施经营者集中行为呈现协议控制的新样态
(四)扼杀式并购作为新型反竞争行为自成一类
(五)小结
三、数字金融平台垄断行为的生成机理
(一)平台网络效应锁定垄断
(二)平台数据优势与技术优势统合
(三)平台行为与破坏性创新实质背离
(四)数据权属争议下的规则供给不足
(五)平台、数据、算法是垄断新样态的生成基因
四、数字金融平台垄断行为的特性阐释
(一)行为的双重性
(二)风险的叠加性
(三)治理的复杂性
五、小结
第二章 数字金融平台反垄断治理机制考察及困境揭示
一、我国数字金融平台反垄断治理主体的考察基于监管模式的视角
(一)反垄断机构监管权由模糊到清晰的规则再造
(二)金融监管机构的反垄断监管权由清晰到模糊的困惑
(三)数字金融平台反垄断监管与金融监管的关系检视
二、我国数字金融平台反垄断治理的困局
(一)分立式治理监管无法含摄数字金融平台垄断行为的特性
(二)执法权冲突引发反垄断监管主体的边界不明晰
(三)缺乏对现实问题的及时处置与回应导致反垄断效果不佳
(四)治理工具的缺失与不足导致反垄断治理工具滞后
三、小结
第三章 数字金融平台反垄断协同治理的逻辑基础
一、数字金融平台反垄断协同治理的理论逻辑
(一)协同治理的理论内涵
(二)协同治理的中国语境
(三)风险社会合作治理理论
二、数字金融平台反垄断协同治理的现实逻辑
(一)基于我国政治权力一体化的话语权逻辑
(二)基于合作社会专业知识分工与协同的行动者逻辑
(三)基于新兴金融市场的行业竞争逻辑
第四章 数字金融平台反垄断协同治理的路径比较
一、一元执法模式下的协同治理路径
(一)精准设立治理机构
(二)赋予反垄断执法机关监管职能
(三)强化规则引领,颁布特定条例监管金融垄断
(四)构建数字看门人制度治理数据垄断
二、二元执法模式下的协同治理路径
(一)联邦贸易委员会与司法部反托拉斯局的协同机制构建
(二)反垄断机构与金融机构的双重管辖
(三)平台反垄断治理的举措
(四)数字金融业反垄断协同治理的基本思路
三、比较与启示
(一)共性揭示
(二)差异比较
(三)路径启示
四、我国的路径选择及理由
五、小结
第五章 数字金融平台反垄断协同治理的机制构建研究
一、主体保障:构建数字金融平台反垄断治理的主体协同机制
(一)数字金融平台反垄断多元治理主体的合理选择
(二)建构多元主体协同机制
(三)厘清多元主体的治理边界
(四)型构多元治理主体的职能协同机制
(五)推进多元主体治理能力建设
二、实践保障:构建信息沟通协同共享四项机制
(一)构建信息沟通协同共享四项机制
(二)引入日落条款完善规则设计
三、要素保障:构建以数据、算法、平台要素为核心的协同治理机制
(一)建立以数据治理为核心的协同治理机制
(二)建立以算法治理为核心的协同治理机制
(三)建立以平台治理为核心的协同治理机制
四、小结